關(guān)于合格投資者需要謹(jǐn)防
私募基金代投資以及信托留后門等問題,今天小編通過真實(shí)案例為大家講解它的風(fēng)險(xiǎn)之處,以及合格投資者需要如果去注意這些問題。
案例:G投資管理公司委托不具有基金托管人資格的Q銀行擔(dān)任托管人,在其發(fā)行的A契約型私募基金(下稱“A基金”)尚未完成備案時(shí),為了完成投資計(jì)劃,將其發(fā)行的B契約私募基金(下稱“B基金”)代A基金支付出資款,而該行為并不符合B基金合同中約定的投資范圍。
在A基金完成備案后,G投資管理公司將A基金銀行中2.7億元轉(zhuǎn)至關(guān)聯(lián)公司M貿(mào)易公司賬戶,M貿(mào)易公司將賬戶中2.7億元中的0.5億元轉(zhuǎn)至B基金銀行賬戶,剩余約2.2億元資金最終轉(zhuǎn)至H汽車銷售有限公司等企業(yè)以及若干自然人的銀行賬戶。上述資金的運(yùn)用不符合A基金合同關(guān)于投資范圍的約定,被G投資管理公司挪作他用。
提示:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,私募基金管理人和從事私募基金托管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)恪盡職守,履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。
基金募集賬戶管理和基金托管是保障基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立和安全的重要手段,私募基金管理人與基金托管機(jī)構(gòu)簽署托管協(xié)議,開立托管資金專門賬戶,用于托管資金的歸集、存放與支付,托管機(jī)構(gòu)對(duì)基金資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。
合格投資者應(yīng)注意:
1、私募基金應(yīng)委托具有基金托管人資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人,可以查詢到機(jī)構(gòu);
2、私募基金不強(qiáng)制要求托管,如私募基金合同中約定不進(jìn)行托管,也應(yīng)當(dāng)明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制;
3、托管人職責(zé)不完全等同于管理人職責(zé),不迷信“托管”,謹(jǐn)防不法分子以托管為宣傳噱頭,不當(dāng)增信;
4、投資人應(yīng)仔細(xì)核對(duì)合同中的打款賬戶是否為募集賬戶,對(duì)于要求打款至基金管理人及個(gè)人賬戶,要堅(jiān)決拒絕和警惕。